Фінмоніторинг, нові правила 2021. Що очікує бізнес? (Ч.2)

(перша частина)

Нагадаю і повторюся! Отже практика свідчить, що банки, як правило, не здійснюють детальну перевірку даних про клієнта. Але, зрозуміло, таку застарілу практику треба змінювати, оскільки вона несе масу ризиків для обох учасників відносин «банк-клієнт».

Перехід на новий рівень відносин, які очікувані перспективи?

Нова практика застосування фінансового моніторингу надасть взаємні переваги.

По-перше, для банківської системи – це поява зворотної лояльності з боку клієнтів. Адже, при складнощах з відкриттям нових рахунків, які з’являтимуться, корпоративним користувачам банківських послуг буде вкрай вигідно розвивати відносини саме з обслуговуючим банком. За таких підстав лояльність клієнта винагороджуватиметься спрощеним ставленням до нього щодо питань фінмоніторингу, документообігу та проходження платежів.

Наступним позитивом нового регулювання є введення правил дистанційної ідентифікації. Відтепер, банки можуть здійснювати ідентифікацію нових клієнтів дистанційно, по відео зв’язку із застосуванням повної або спрощеної моделі.

Не вдаючись до технічної сторони цього питання, хочу зазначити одне -новація дозволить банкам спростити процедуру залучення нових клієнтів. Все стане простіше, доступно і більш оперативно. А відсутність потреби витрачати значний час на поїздку до відділення для ідентифікації та вирішення нагальних питань дозволятиме громадянам і компаніям обирати банк за потребами, а не за принципом «де найближче». Для банків це обернеться зменшенням витрат на утримання відділень, а для клієнтів – не тільки зручністю у користуванні послугами, але й покращенням обслуговування через зростання конкуренції банків.

Не слід забувати й про карантин, оскільки умови соціальної ізоляції диктують нові правила. У такому разі нова практика гарантує можливість продовжувати звичні процеси у нових реаліях.

Підсумую! Розвиток вимагає нових підходів. Банкам і клієнтам доводиться переглядати свої підходи до роботи аби відповідати новітнім вимогам. Але на цьому шляху ще виникатиме чимало проблемних питань, які потребуватимуть практичної відповіді.

 

Луговий Станіслав, експерт, партнер адвокатського об’єднання «Юнімайндс»