Інформаційні можливості для безпечного функціонування вашого бізнесу

Opendatabot, Clarity Project, YouControl – дані інформаційні ресурси поряд з Єдиним реєстром судових рішень, Українським та Міжнародним бюро кредитних історій є важливими для використання компаніями, які планують встановлювати ділові відносини з потенційними контрагентами.

У цій статті детально розповідаємо про можливості баз даних, які допомагають законним шляхом отримати інформацію про стан справ компанії – потенційного контрагента та убезпечити себе від довготривалих судових процесів та виконавчих проваджень.

Чому варто користуватися відкритими базами даних?

  1. Для запобігання рейдерським захопленням

    Повідомляється, що щорічно в Україні відбувається близько 4000 рейдерських атак. Наразі явище рейдерства безпосередньо пов’язане із системою функціонування державних реєстрів, де містяться дані про власників нерухомого майна, засновників юридичних осіб тощо. Доступ до таких реєстрів та можливість внесення змін до них є, у тому числі, у нотаріусів. Тому, найпоширенішим способом «не фізичного» рейдерства є внесення до відповідного державного реєстру нової інформації за допомогою «свого» нотаріуса. З метою моніторингу стану свого майна або бізнесу, власники мають можливість у відкритому доступі перевіряти таку інформацію за допомогою, наприклад, Opendatabot.

  2. Для оцінки фінансового стану контрагента

    Одним із факторів формування конкурентоспроможності компанії, являється здатність її менеджменту вчасно виявити потенційні ризики контрагентів та убезпечити компанію від підписання договорів, які можуть завдати можливих збитків.Наприклад, продаючи товар у розстрочку, клієнт може через певний період часу перестати виплачувати заборгованість.

    Наприклад, в Українському бюро кредитних історій та в Міжнародному бюро кредитних історій можна знайти кредитні історії юридичних та фізичних осіб.
    Цією базою даних активно користуються переважна більшість фінансових компаній та банків, серед яких: Альфа-Банк, ПУМБ, Idea Bank, Приват Банк, Credit Agricole, UKRSIBBANK та інші.

    Основною метою подібних бюро являється надання можливості оцінити фінансову репутацію контрагентів, потенційних партнерів та формувати взаємовигідні відносини, які базуються на принципах довіри.

  3. Для перевірки причетності контрагента до кримінальних проваджень.

    Єдиний реєстр судових рішень – це система, куди вносяться усі рішення судів України у цивільних, адміністративних, господарських справах та кримінальних провадженнях.Якщо у пошуку вказати назву компанії або її ідентифікаційний код, реєстр показує усі справи, фігурантом яких є запитувана компанія.

    Так, можна відслідкувати, чи накладені арешти на банківські рахунки, майно компанії, чи здійснювався доступ до документів компанії стосовно її господарської діяльності тощо. Фактичні обставини, вказані у судових рішеннях, дозволять зрозуміти яке відношення має компанія до кримінального провадження тощо.

    Маючи господарські правовідносини з такою компанією, є ризик того, що назва вашої компанії як контрагента буде згадана в одному з судових рішень.

    Тому, у разі виявлення багатьох ознак, які свідчать про постійну причетність компанії до кримінальних проваджень, від встановлення ділових зв’язків з компанією звісно слід відмовитися.

    Подібна можливість доступна і в системі YouControl.

  4. Аналіз контрагентів з точки зору пов’язаних осіб та корупційної діяльності

Конкурентоспроможні компанії, які являються лідерами ринків, намагаються завжди відходити від будь-яких домовленостей з тими людьми та організаціями, які мають проблеми із законом.

Тому перед встановленням ділових відносин, треба чітко розуміти, що кошти вашим контрагентом будуть використані за призначенням.

Для цього, надзвичайно корисно проаналізувати не тільки компанію, з якою ви плануєте підписати договір, а й інші підприємства та організації, які можуть бути з нею пов’язані. Адже на одній особі може бути десятки підприємств, через які можна легалізувати доходи.

Тому, досвідчені менеджери компаній завжди дуже відповідально відносяться до аналізу контрагентів на наявність кримінального минулого, перевіряють їх репутацію, аналізують пов’язаних осіб, наявність значної заборгованості з точки зору оподаткування тощо. Для проведення подібних досліджень чудово підходять такі відкриті джерела даних, як Opendatabot та Clarity Project.

SPF Expert рекомендує уважно обирати потенційних контрагентів, з якими ви плануєте співпрацювати у процесі бізнес-діяльності. Намагайтеся зберігати дружні та професійні взаємовідносини з партнерами та клієнтами.

А у випадку, якщо у вас виникнуть складнощі у господарській діяльності, наші експерти допоможуть вам вирішити їх, незалежно від того, на якому етапі вирішення проблеми ви знаходитеся.